Category:地區交流

日期：115年04月25日（六） 時間：PM 14:00-16:30 講師：郭孟鑫 主題：AI 狂潮來襲：理財顧問的超前部署指南 方式：高雄市前金區中華三路108號5樓 　　　（國泰人壽復興通訊處，紅磚大樓、ㄧ樓是高陽明眼科） 心得分享：彭彩蓮 『南區會員交流大會圓滿成功』 感謝各位會員夥伴熱情的參與！ AI狂潮來襲：理財顧問的超前部署指南 今天在南區會員交流會上，孟鑫分享了許多令人耳目一新的實戰觀點。AI 不再只是遙遠的科技名詞，而是能切實提升我們專業服務的「超強隊友」。 以下是我整理的五大實踐核心： 建立「有觀點」的數位影響力 在行銷面，孟鑫提醒我們：雖然 AI 能量產內容，但「沒有觀點就是垃圾」。理財顧問的價值在於我們的專業洞察與判斷，不要餵客戶吃垃圾。使用 AI 輔助生成的同時，必須注入自己的靈魂與觀點，才能真正做到「Be Likeable」，讓客戶喜歡並信任你。 20 美金打造最強 AI 代理人 (AI Agent) 以前聘請助理需要勞健保、有情緒與管理問題，現在每月只需 20 美金，就能擁有一個：不需請假、24小時待命，學習與找資料極快、經常升級，沒有情緒問題且不會放鴿子，這讓獨立顧問也能擁有如大型團隊般的支援系統，實現真正的降本增效。 客戶服務的「數位體貼」：預約時間表 每個人都很忙，傳統的來回確認行程非常耗時。透過 Calendly或 Google Calendar等預約工具，讓客戶清楚你的行程，直接選擇合適時間。這種「數位體貼」不僅節省成本，更能讓分析與規劃工作安排得更優雅。 善用 LINE@ 作為 AI 服務據點 在台灣，LINE 是與客戶溝通的最前線。孟鑫強調要「善/愛/常用 LINE@」，結合 AI 的回訊功能，能確保各項通知與客戶需求被及時回饋，讓服務不中斷。 實體 AI 的省思：AI 需要你的身體 發展趨勢中提到的「實體 AI」觀點非常發人深省。AI 觸碰不到現實世界，因此它需要我們的「身體」——也就是我們的實體服務、面對面的溫度以及在現實世界執行規劃的能力。這也再次呼應了：AI 負責邏輯與效率，我們負責情感與執行。 這場交流會讓我明白，AI 時代的理財顧問，關鍵不在於與 AI 競爭，而在於如何運用 AI 來擴大自己的影響力。  心得分享：李雪慈 115年4月25日這天，熱情南台灣早上雖下著雨，但絲毫沒有澆熄大家前往活動現場堅定的心！許 […] …

日期：115年04月18日（六） 時間：PM 14:00-16:30 講師：林毓琇、楊馥瑄 主題：讓資金回家、讓資產留下，全球佈局與不動產傳承的實戰整合 方式：企鵝不捨小書房（新竹市中華路一段109號2樓） 心得分享：張惠芳紀錄 資金回台與資產傳承的專業對話 理促會致力於推動正確的理財觀念，每年規劃8堂精選課程，每堂1,000元，今年更推出體驗價600元，無需具備CFP認證即可加入，讓專業知識得以分享給更多志同道合的朋友，而我，正是這份使命下的受益者。初加入理促會，便組隊參加財務規劃書比賽，幸運地抱回團體組第二名，這份難忘的成就感，至今仍深深印在心底。 疫情期間，課程全面轉為線上，學習雖不曾間斷，卻始終未能真正認識任何會員。直到馥瑄熱情邀約，我才踏出螢幕、走進實體聚會，因此結識了熱情開朗的彩蓮、毓琇等好友。大家一起投入投資、寫作、AI、信託等多元課程，彼此切磋、共同成長，那份學習的溫度，是線上課程無法取代的。透過理促會，我更展開了一段跨領域的CFP好友之旅，從保險、銀行到證券產業，每一位夥伴都帶來不同的專業視野，人才濟濟、臥虎藏龍，每一次相聚都是學習，每一段緣分都值得珍惜。 2026年4月18日的實體課程，毓琇CFP與馥瑄CFP分別從「資金回台」與「資產落地」兩個面向，勾勒出高資產財富管理的全貌，令人收穫豐盛。 亞資中心政策下，CFP扮演什麼角色 講師：林毓琇CFP 毓琇CFP從「資金回台」切入，剖析亞洲資產管理中心政策下財富管理的變化。台灣家庭金融資產高達80兆，僅次於新加坡、香港、瑞士、美國，讓資金回家需要政策到位，更需要專業的CFP陪伴客戶規劃。毓琇CFP精準定義了CFP的三大角色：財務醫生，替客戶看見財務盲點，從開藥單升級為全方位健檢；全球資產翻譯官，調理分析各國金融制度；家族財務顧問，協助第二代接班、家族資產分配與海外資產管理。 海外資金回流仰賴五大支柱：投資管理、家族傳承、稅務合規、家族辦公室、企業金融。台灣的銀行正向新加坡、香港、瑞士看齊，從單一商品銷售邁向全方位家族財富解決方案，以控股、居留權、信託傳承為基礎，朝家族辦公室2.0轉型升級。銀行資源龐大、體系完整，確實是CFP最可敬的對手。 然而高資產市場的核心從不是投資，而是傳承與信任，客戶真正的難題，是「不知道誰可以信任」。這正是獨立CFP的價值所在，以第三方中立的信任感陪伴客戶。惠芳也深深體會到 […] …

日期：115年03月21日（六） 時間：AM 11:00-PM 05:00 講師：楊葉承 主題： 1.CFP®的數位應用×專業進化 2.資產傳承稅務規劃實務分享 方式：實體活動 心得分享：彭彩蓮、張家豪 文：彭彩蓮 【CFP 的數位應用 x 專業進化】 在春意盎然的 3 月 21 日，首場北區會員交流大會圓滿成功！ 感謝每一位夥伴的熱情參與，讓這場盛會不僅注入了數位進化的新動能，更寫下了溫馨難忘的回憶。 創新分組：笑聲中打破專業隔閡 我們打破傳統框架，透過充滿趣味的「血型」與「星座」分組進行破冰。在介紹專業背景的同時，大家感性地分享彼此的夢想藍圖，現場驚喜與共鳴聲不斷，歡樂的笑聲此起彼落，迅速拉近了跨領域 CFP 夥伴們之間的距離。 數位實戰：AI 啟發專業無限可能 進入核心的「AI 應用」分組討論時，現場氣氛更是沸騰！大家熱烈交流 ChatGPT、Gemini 等工具如何輔助實務，激盪出提升顧問價值的火花。隨後由孟鑫帶來的「AI 實務協作應用」，以深入淺出的操作心法，讓大家在實作中對數位轉型充滿信心，直呼意猶未盡！ 資源共享：看見 CFP 數位潛力 活動最後由雅菁進行官網導覽，詳盡說明各項資源入口，確保每位會員都能精準對接協會資源。一連串豐富的交流，不僅加深了彼此的專業認識，更讓我們在數位浪潮中看見 CFP 結合 AI 的強大潛力。 感恩與展望：專業不變，應用進化 這場活動的圓滿，要特別感謝背後默默付出的工作人員們，因為有你們的鼎力支持，才能呈現如此完美的交流饗宴。 「專業不變，應用進化！」錯過本次盛會的朋友，請務必關注理促會後續活動。 讓我們帶著這份歡笑與新知，在專業道路上持續進化，期待下次會員交流會再見！ 文：張家豪 【先凝聚彼此，才能更有力量走向外界】 115年第一次理財促進會交流大會，由北區率先起跑。 這次活動從報到、交流、課程到最後的會員分享，都能感受到一件事：這不只是一次例行聚會，更像是一場把分散各地夥伴重新串起來的相聚。 很謝謝北區委員與志工夥伴們的用心安排。從流程設計、活動帶動到現場協作，都看得出大家是竭盡心力，希望讓來參與的會員，不只是「來上課」或「來報到」，而是真的能彼此認識、交流近況、增進情感，也重新思考理財促進會的角色與未來。 對我來說，這次活動有一種很特別的感受。 平常大家都在各自的工作崗位上忙碌，陪伴不同的客戶、處理不同的議題，有時候 […] …

主題：50之後100歲以前 日期：114年11月9日 地點：企鵝不捨小書房 心得分享：賴惠玲CFP分享 114年11月9日午後，桃竹苗CFP來到一間充滿人文氣息的「企鵝不捨小書房」。空間雖不大，卻瀰漫著淡淡書香與溫潤木質的氛圍，一排排書架上的書本，讓整個場地多了一份溫暖與靜謐。這樣的環境讓人卸下心防，也讓學習的過程變得更自在、更有溫度。有別於傳統的會議教室，這裡不僅讓交流更有深度，更讓人感受到一種「知識共享的幸福感」。 當天聚集了許多來自桃竹苗地區的 CFP，也有遠從台北、高雄、屏東上來的CFP，大家齊聚一堂，不只是聆聽講座，更彼此分享在理財規劃、保險實務與退休準備上的經驗。這樣的互動深刻感受到專業之間的連結與激盪，每個人都懷抱著「幫助更多家庭建立財務安全」的熱情。 這場主題為「五十之後、百歲之前」的會員交流大會，邀請了三位重量級講師：蕭光廷老師、戴志豪老師與彭彩蓮老師。三場講座從不同角度切入，退休金規劃、投資配置與保險佈局，完整構築出人生下半場的財務藍圖，讓我們可以思考「長壽時代下，財富應該如何陪伴人生走得更久」。 第一場由 蕭光廷講師主講，以自身從 IC 產業高階主管轉為理財顧問的經歷，談「退休金應如何準備與提領」。提出著名的 4% 法則： 計算步驟： 預估退休後年花費 減去固定收入（勞保年金等） 計算缺口 缺口 ÷ 4% ＝ 需自備退休金總額 預估退休後的年花費，扣除固定收入後的缺口，再除以 4%，即可得出需自備的退休金總額。例如若退休後每年花費 120 萬，固定收入 40 萬，則缺口 80 萬 ÷ 0.04＝需要準備 2000 萬的退休金。 講師也提醒，資金不能只放在定存，應分散於指數型 ETF 與全球債券ETF，如 VT、BNDW、0050、00697B 等，以追求穩定報酬又兼顧風險。 適合4%法則提領策略，再提領時也需做產配置的「再平衡」 若股票漲，由股票提領，若債券漲，從債券提領，股債雙漲，從股票或券提領，若是由股債雙跌，則由定存提取，避免賤賣股票或債券 更重要的是，他提出人生的五大財富：時間財富、社會財富、心理財富、身體財富與金錢財富，若只擁有金錢而缺乏健康與連結，那樣的退休也不完整。 第二場由 戴志豪講師主講《人生週期與投資工具》，他開場拋出一句發人深省的問題：「如果我們都活到一百歲，你的錢能陪你多久？」 他提醒我們，人生下半場的投資應以「時間」 […] …

日期：114/11/1 南區（六） 主題： 1. 會務宣導與交流 2.理財先理心 方式：實體課程 課程內容： 1.理財先理心—談理財前先打開客戶的心 2.團隊運作創造品牌價值 3.手作水苔球:體驗園藝治療的魅力 夥伴回饋：李雪慈CFP®  感謝 景肇梅Wendy CFP® 理事長、雅菁 副理事長、吳士賢 常務理事、 彭彩蓮CFP® 理事、黃正勳 CFP 商模召委、志豪 活動召委 特別南下宣導會務和支援南區活動😊 感謝 江東穎 也特地從嘉義來高雄参與 感謝黃信維/CFP®&MDRT® 和楊育棠 業務督導CFP® 張羅會場、吳玉琴 @楊琴惠 Joyce 協助。 這次簡佳芬 講師和柯茹萍CFP® 伙伴帶著會員們體驗神奇的理心的療癒講座，大家心情特別開朗與舒壓！也讓許久未見的彼此見面交流，體會療癒的神奇魔力，玩得不亦樂乎！ 身為CFP除了硬實力也要有軟實力，才能軟硬兼施，解決任何疑難雜症。 很開心南北ㄧ同的交流與心連心！ㄧ起朝著理念前進。 精彩照片 …

日期：114/11/22中區（六） 主題： 1.會務宣導與交流 2.自由背後 誰與我並肩 方式：實體課程 課程內容： 1.增進各區理財規劃產業之交流 2.少了家庭支援，自由該如何被安放? 3.用財務設計出第二層依靠 4.顧問，能給的會不會不只是理財? 夥伴回饋：鄭育怡CFP®  「單身」趨勢如洪水浪潮般襲來，然而「單身」不單只指不婚不生的人，更泛指晚年因某些原因最終獨老、獨居者。這樣的社會結構改變相信你我一定很有感！ 本次中區會員交流會主題：《自由的背後 誰與我並肩》 兩位重量級的講師：肇梅理事長、雅菁副理事長透過兩個實務案例，讓台下的我們聽得津津有味且嘖嘖稱奇啊！ 一個法律專家，做了所有我們認為所有老年該做的規劃（信託、遺囑、意定監護）但終究還是爆發了財產爭奪戰！ 而另一案例則是：兩姐妹對抗同父異母的6位兄姐！ 透過實務案例分享，講師告訴我們～規劃沒有標準答案！財務規劃要規劃的好不是看錢，而是人！ 你想要留給的人跟你不想留給的人！ 中區交流會走小班制，所以會後會員們才有機會圍著講師彼此交流！做到名副其實的《交流會》 心滿意足、滿載而歸！ 精彩照片 …

日期：114年04月20日（日） 主題： 1.點滿技能樹，綻放理促魂 2.財顧AI工具應用分享X文章撰寫 方式：實體課程 夥伴回饋：蕭光廷 昨天理促會的商模活動，早上一開始，肇梅理事長先說明理促會目前的任務 分組以及未來的活動規劃，讓與會的會員可以先預留未來參與活動的時間；接著 ， 士賢理事耐心地介紹理促會的官網，讓員員道官官網可以如何幫助顧問們推薦自己，增加自己的曝光度，這對於想經營自己品牌的顧問們會有很大的幫助，非常感謝他們的介紹。 下午則是正勳老師精彩又充實的AI應用課程，老師詳細說明了以下內容：； 1. AI 的基本原理；，大型語言模型（如ChatGPT）是如何透過龐大的數據進行訓 練，進而產生自然語言的回應 在Chrome/Edge瀏覽器中設定AI群組和工作區，讓工作找資料更有效率 九款好用的AI軟體如何設定和使用 如何下Prompt來更精準地操控AI軟體 如何讓AI軟體生成超酷的圖像 兩款實用的Chrome擴充，可以快速總結網頁內容、進行即時翻譯 使用 NotebookLM 來處理大量文件和進行道識管理，非常適合需要快速消 化大量資訊的場景 使用Napkin來視覺化所寫的文章 還未上課前，我只道官大名鼎鼎的ChatGPT、Gemini以及Copilot，上完 課之後，我道官了更多好用的AI工具，通過這些工具的輔助，讓我可以更加輕鬆地瀏覽網頁、進行資料收集、內容生成與校對資料，感謝正勳老師。 最後，感謝理促會所有工作人員的辛勞，辦了了這精精彩無比的商模活動， 這對於只是贊助會員的我來說，真是獲得了假日一整天乾貨滿滿的道識，Thanks； again.                 …

日期：114年04月19日（六） 主題： 1.點滿技能樹，綻放理促魂 2.財顧AI工具應用分享X文章撰寫 方式：實體課程 夥伴回饋：簡佳芬CFP 昨天謝謝肇梅理事長、雅菁副理事長跟我們南區伙伴分享協會轉型的過程與目標，以及正勳講師精彩的AI課程，集結最新的版本資訊、介紹財務顧問最需要用到的AI工具，讓大家收穫滿滿、紛紛敲碗進階版課程！👍👍👍 今天桃竹場即將開場，下週還有台中場，歡迎還沒有報名的伙伴，趕快報名ㄧ起來交流學習、裝備財務顧問的AI力‼️‼️           …

日期：114年04月26日（日） 主題： 1.點滿技能樹，綻放理促魂 2.財顧AI工具應用分享X文章撰寫 方式：實體課程 夥伴回饋：鄭育怡CFP 今天的AI商模課程劃下完美句點！ AI發展速度快得驚人！已經不是人腦🧠可以超越的，如同講師說的～你一天讀3本書，一生充其量讀3萬本書，AI已經幫你讀了一億本書！ 非常感謝肇梅理事長堅持要在台中辦活動，即便今天身體微恙，還是親自上陣，讓中區夥伴可以學習到這麼棒的課程！ 還有今天的正勳講師，用極為精闢的分析講解各個AI程式的應用、差別！4個小時的時間都還意猶未盡！感謝講師的分享～ 日後理促會將持續推出優質課程，若有興趣的夥伴都歡迎參加！           …

文：郭孟鑫 顧問 座談會與談人：景肇梅 理事長 /邱冠敏 顧問 /周文泉 顧問 從財顧之路到思維調整、到學無止境，讓客戶能用財務報告書(上帝視角)來檢視自己的財務，提升客戶執行的內驅力 關於退休的投資管理～ 總額提領 vs 現金流   關於收費： 幫助客戶做全方位規劃是客戶需要還是自己需要，先幫助客戶解決問題 關於定位： 先幫自己定位想要的樣子，取得回饋再逐步調整 關於專業分工： 不可能所有領域都精通，多和其他顧問、專業人士交流，找到適合的合作對象           …