2026年第八屆第2次會員大會 暨北區交流會
日期：115年03月21日（六）
時間：AM 11:00-PM 05:00
講師：楊葉承
主題：
1.CFP®的數位應用×專業進化
2.資產傳承稅務規劃實務分享
方式：實體活動
心得分享：彭彩蓮、張家豪
文：彭彩蓮
【CFP 的數位應用 x 專業進化】
在春意盎然的 3 月 21 日，首場北區會員交流大會圓滿成功！
感謝每一位夥伴的熱情參與，讓這場盛會不僅注入了數位進化的新動能，更寫下了溫馨難忘的回憶。
創新分組：笑聲中打破專業隔閡
我們打破傳統框架，透過充滿趣味的「血型」與「星座」分組進行破冰。在介紹專業背景的同時，大家感性地分享彼此的夢想藍圖，現場驚喜與共鳴聲不斷，歡樂的笑聲此起彼落，迅速拉近了跨領域 CFP 夥伴們之間的距離。
數位實戰：AI 啟發專業無限可能
進入核心的「AI 應用」分組討論時，現場氣氛更是沸騰！大家熱烈交流 ChatGPT、Gemini 等工具如何輔助實務，激盪出提升顧問價值的火花。隨後由孟鑫帶來的「AI 實務協作應用」，以深入淺出的操作心法，讓大家在實作中對數位轉型充滿信心，直呼意猶未盡！
資源共享：看見 CFP 數位潛力
活動最後由雅菁進行官網導覽，詳盡說明各項資源入口，確保每位會員都能精準對接協會資源。一連串豐富的交流，不僅加深了彼此的專業認識，更讓我們在數位浪潮中看見 CFP 結合 AI 的強大潛力。
感恩與展望：專業不變，應用進化
這場活動的圓滿，要特別感謝背後默默付出的工作人員們，因為有你們的鼎力支持，才能呈現如此完美的交流饗宴。
「專業不變，應用進化！」錯過本次盛會的朋友，請務必關注理促會後續活動。
讓我們帶著這份歡笑與新知，在專業道路上持續進化，期待下次會員交流會再見！
文：張家豪
【先凝聚彼此，才能更有力量走向外界】
115年第一次理財促進會交流大會，由北區率先起跑。
這次活動從報到、交流、課程到最後的會員分享，都能感受到一件事：這不只是一次例行聚會，更像是一場把分散各地夥伴重新串起來的相聚。
很謝謝北區委員與志工夥伴們的用心安排。從流程設計、活動帶動到現場協作，都看得出大家是竭盡心力，希望讓來參與的會員，不只是「來上課」或「來報到」，而是真的能彼此認識、交流近況、增進情感，也重新思考理財促進會的角色與未來。
對我來說，這次活動有一種很特別的感受。
平常大家都在各自的工作崗位上忙碌，陪伴不同的客戶、處理不同的議題，有時候做久了，容易把焦點放在眼前的工作，卻忘了其實有一群理念相近的夥伴，也在不同地方默默做著相似的事。這次交流會，像是一個提醒：我們並不孤單，而且若能彼此連結，力量其實可以很大。
上午的 AI 實務協作應用分享，給了我不少啟發。
這幾年 AI 發展很快，許多人既期待又擔心，期待它能提升效率，也擔心自己會不會被工具取代。但聽完分享後，我更深的感受是，AI 真正重要的地方，不是取代人，而是幫助人把有限的時間與能力，放在更有價值的地方。
像是建立個人知識庫、整理輸出內容、讓 AI agent 更理解自己的工作邏輯，甚至透過工具處理繁瑣流程，這些都不是單純追求方便而已，而是在幫助我們把時間留給更重要的事：理解問題、陪伴客戶、整合資訊、創造價值。工具會愈來愈進步，但真正有溫度、有判斷力的專業，還是來自於人本身。
而下午楊葉承教授的「財富傳承稅務規劃實務分享」，除了妙語如珠的幽默感以外，讓我收穫更是非常多。
教授用很多實務案例提醒我們，現在在傳承與稅務規劃上，愈來愈不能只看表面形式，而必須回到「實質」來思考。無論是保險是否計入遺產、農地贈與、房地合一、借名登記返還、信託安排，甚至境內外資產判斷，背後其實都在提醒同一件事：如果只是想用一個法律外觀去達成節稅效果，卻沒有合理的規劃目的與事證支持，未來風險往往會比想像中高很多。
這場課讓我再次感受到，財富傳承從來都不是「怎麼省稅」這麼單純。
它牽涉的是家庭關係、資產安排、保障需求、流動性問題，還有很多人性與現實。真正好的規劃，不是做得多複雜，而是能不能合法、合理，也真的適合這個家庭。很多事情若沒有提早準備，等事情發生後再補救，往往選擇就少了很多。
我自己很有感的一點是，身為理財規劃人員，我們的角色其實不只是提供工具或知識，而是幫助客戶從混亂中看見重點，從焦慮中找到方向。這也是為什麼持續學習、彼此交流，對我們來說特別重要。因為客戶面對的問題是活的，法規也是動的，只有讓自己不斷更新，才有機會陪客戶走得更穩。
另外，教授在現場也提到一句讓人印象很深的話：理促會應該要多交流給外面的人才對。
這句話我非常有感。理財規劃的價值，若只停留在圈內彼此理解，其實很可惜。社會上還有很多人，對 CFP、對理財規劃、對完整財務顧問的角色，仍然很陌生，甚至有不少誤解。如果我們希望更多大眾知道這份專業能幫助他們什麼，那麼走出去、與外界交流，確實非常重要。
但我也非常認同現場夥伴們接著回應的一個觀點：正是因為知道要與外界交流，所以我們更需要先把內部凝聚成一股力量。
對外交流不是只有把聲音放大而已，而是要先有共同語言、共同信念與彼此支持。當內部夥伴彼此熟悉、信任，也更清楚理財促進會想傳遞的核心價值時，對外的交流才會更有方向、更有說服力，也更有力量。
所以這次交流會對我來說，不只是學到幾個新知識點，也不只是認識更多夥伴而已；它更像是一個重新校準的過程。讓我再一次確認，理財規劃這條路雖然不一定總是熱鬧，但它很有意義。因為我們所做的，從來不只是談商品、談投資、談稅務，而是在幫助一個人、一個家庭，更有準備地面對人生的重要選擇。
很感謝這次活動的所有安排者，也謝謝每位參與的夥伴。
因為大家願意投入，這場交流大會才不只是一次聚會，而是一場有溫度、有內容，也有方向感的相聚。
期待未來理財促進會能持續透過這樣的交流，一方面讓內部更凝聚、更有默契，一方面也讓更多外界民眾看見理財規劃的真正價值。
當我們先把彼此連結起來，未來走向外界時，才能更穩、更遠，也更有力量。
