實體課程：AI 狂潮來襲-理財顧問的超前部署指南
日期：115年04月25日（六）
時間：PM 14:00-16:30
講師：郭孟鑫
主題：AI 狂潮來襲：理財顧問的超前部署指南
方式：高雄市前金區中華三路108號5樓
（國泰人壽復興通訊處，紅磚大樓、ㄧ樓是高陽明眼科）
心得分享：彭彩蓮
『南區會員交流大會圓滿成功』
感謝各位會員夥伴熱情的參與！
AI狂潮來襲：理財顧問的超前部署指南
今天在南區會員交流會上，孟鑫分享了許多令人耳目一新的實戰觀點。AI 不再只是遙遠的科技名詞，而是能切實提升我們專業服務的「超強隊友」。
以下是我整理的五大實踐核心：
- 建立「有觀點」的數位影響力
在行銷面，孟鑫提醒我們：雖然 AI 能量產內容，但「沒有觀點就是垃圾」。理財顧問的價值在於我們的專業洞察與判斷，不要餵客戶吃垃圾。使用 AI 輔助生成的同時，必須注入自己的靈魂與觀點，才能真正做到「Be Likeable」，讓客戶喜歡並信任你。 - 20 美金打造最強 AI 代理人 (AI Agent)
以前聘請助理需要勞健保、有情緒與管理問題，現在每月只需 20 美金，就能擁有一個：不需請假、24小時待命，學習與找資料極快、經常升級，沒有情緒問題且不會放鴿子，這讓獨立顧問也能擁有如大型團隊般的支援系統，實現真正的降本增效。 - 客戶服務的「數位體貼」：預約時間表
每個人都很忙，傳統的來回確認行程非常耗時。透過 Calendly或 Google Calendar等預約工具，讓客戶清楚你的行程，直接選擇合適時間。這種「數位體貼」不僅節省成本，更能讓分析與規劃工作安排得更優雅。 - 善用 LINE@ 作為 AI 服務據點
在台灣，LINE 是與客戶溝通的最前線。孟鑫強調要「善/愛/常用 LINE@」，結合 AI 的回訊功能，能確保各項通知與客戶需求被及時回饋，讓服務不中斷。 - 實體 AI 的省思：AI 需要你的身體
發展趨勢中提到的「實體 AI」觀點非常發人深省。AI 觸碰不到現實世界，因此它需要我們的「身體」——也就是我們的實體服務、面對面的溫度以及在現實世界執行規劃的能力。這也再次呼應了：AI 負責邏輯與效率，我們負責情感與執行。
這場交流會讓我明白，AI 時代的理財顧問，關鍵不在於與 AI 競爭，而在於如何運用 AI 來擴大自己的影響力。
心得分享：李雪慈
115年4月25日這天，熱情南台灣早上雖下著雨，但絲毫沒有澆熄大家前往活動現場堅定的心！許多愛學習的勇者，冒著雨陸續從各地趕到高雄，只為了一件事『學習AI，學習怎麼打造屬於自己的 AI 學習加速器和善用AI個人助理，來服務客戶上。』除此之外，當然就是趁此機會見見許久未見的伙伴們、認識新朋友。 每次相聚，總有專業的交流、近況的分享。有時候還會有想法的新
火花，新思維的激發，又或者串起意想不到的資源連結。
這次活動邀請到AI達人-孟鑫CFP，分享『在AI時代該如何超前布署』。因為現在AI工具很多，我們要怎麼使用AI，善用它，才能讓AI變成顧問最強的助理，是一門很重要的功課！
以下為雪慈整理的要點：
如果您覺得學習AI很難，先從我們的生活中和工作中找出哪件事需要一直重複做、覺得麻煩、很花時間的地方開始。真正好的學習，先試著用AI來解決我們每天會遇到的問題。
在AI時代，要讓AI變成您的助理，讓您的觀點變成價值所在。讓AI幫您工作，而您的觀點才是價值。您還是獨一無二的您。您，只要專心與客戶情感交流和陪伴並協助客戶在專業上的規劃，所以不必擔心被取代。
現在AI工具很多，但功能差別只在
- 資料來源
- 模型能力
- 計費方式
- 整合能力
所以，如果我們懂得怎麼選擇，知道怎麼用，才可以省錢又有效率，來完成自己的百分百進度。找出符合您需求的AI,您會像裝上加速器一樣，效率大幅提升。
其實，AI除了寫文案和做圖片外，最厲害的是要用來做分析。人工做分析很容易受主觀影響，但AI可以做到更精準及更客觀的判斷。
在未來，AI Agent趨勢會越來發達，我們只要交代工作，AI就會自己規劃流程、選工具、完成任務。對於金融業伙伴來說，孟鑫CFP建議我們可以優先選擇Claude為主力工具，因為Claude在AI代理人應用上，一直持續更新與強化新功能，能有效處理多數知識型和流程型的工作。相信可以幫助我們解決大部份的事情。
再來AI甚至還可以做到專案管理，還有當一個團隊使用。AI可以當您的助理，也可以當您聘用的主管，代您管理團隊您只要好好當老闆，做好決策，讓它直接替您工作。舉凡，任務拆解、工作分派，資料整理…………等等，全部交給AI與系統。可想而知，透過AI可以把工作拆成幾個流程：如幫我們做執行、系統可以幫我們記錄、工具可以幫我們整理。真正有效率的執行團隊就此產生。
最後要提醒大家，善用AI工具，做好客戶管理與服務，將來一定會幫顧問們節省大量的時間。但同時也代表一件事，當有人靠著AI也能將完整的系統建立起來，只單憑個人就能做出公司級的效率，對整個產業的影響，將會非常的巨大。如何走在AI時代的超前布署，對顧問們也是一個重大的挑戰，每一位顧問都需要升級-有沒有升級自己的工作系統?!這會是您與AI時代的距離。
感恩每一次活動，因為有每一位伙伴的参與。所以，讓每一次的相聚都格外更加珍貴且精彩！！
