買NVIDIA下跌50%到賺65%報酬,讓我學到的7個投資理財心法!
文:惠芳/Yvonne
購買NVIDIA的經驗:下跌50%到賺65%報酬
2022年面臨NVIDIA股價下跌超過50%…
我一向嚮往「被動投資優雅生活」,布局大型美股ETF後,有閒置資金開始精挑細選產業龍頭個股,在2021年下半年隨著股價上升購買了NVIDIA的股票,從2022年開始,全球面臨了一系列的挑戰,包括高通脹、美聯儲(FED)的利率上升以及股市和債券市場的波動。這些因素對整個股市造成了下修壓力,NVIDIA的股價也受到了影響,下跌了超過50%。
價值型持股策略,讓我選擇繼續持有
當時我開始懷疑是否應該繼續持有股票,或者是賣掉。幸好我堅持了巴菲特的價值型持股策略,即耐得住「50%的波動並且持有超過10年」的信念,因此決定繼續持有NVIDIA股票,並沒有停損黯然出場。
2023年AI崛起,又獲得46%帳面報酬
到了2023年6月,隨著AI潮的興起,NVIDIA的股價重新上漲。NVIDIA在AI領域的持續創新吸引了投資者的關注,推動了股價的回升。最終,從去年跌了50%到今年股價「上漲了100%」,終於回到了我的成本價位,並且獲得了65%的帳面報酬(以11/30的股價為基準)。唯需留意短線過熱、本益比(PE-ratio)是否有偏高的風險。
NVIDIA讓我學到的7個投資理財心法
需要提醒的是,股市是一個波動性很大的市場,投資股票存在風險。因此,被動投資ETF和個股產業分散投資被認為是降低風險的策略,因為分散策略可以在整個市場波動中提供較為穩定的回報。從這次投資經驗中, 我學到了7個重要的投資理財心法與您分享:
- 避免追高:學會等待合適的價位
追買股價高位可能會導致風險和損失。在投資中,重要的是學會等待合適的價位,而不是盲目追逐市場熱潮。 - 研究基本面:了解公司估值
在選擇個股時,仔細研究公司的基本面指標,如本益比、市值等。這些指標能夠提供關於公司估值的重要信息,並有助於避免過高估值的風險。 - 長期投資觀念:相信高質量股票的價值
股市波動是正常的,短期的下跌並不代表長期投資價值的下降。重要的是具備長期投資觀念,並相信持有高質量股票的價值,尤其是在有發展潛力的AI行業。 - 分散投資:減少對單一股票或行業的依賴
即使某些投資表現不佳,其他投資也有可能帶來回報,從而平衡整體投資組合的風險。透過投資不同行業、不同地區或不同資產類別的股票、基金、ETF來實現分散投資策略,以減少對單一股票或行業的依賴! - 資產配置:制定明確的投資計劃
在投資之前,制定一個明確的投資計劃非常重要。這包括設定投資目標、確定風險承受能力,定期檢視投資組合,根據市場情況進行必要的調整和重新平衡,以控制風險並確保投資目標的實現。 - 學習與成長:記錄好投資理財筆記
投資是一個不斷學習和成長的過程,可以通過閱讀相關書籍譬如「投資金律」、參與理財好聲音的「投資工作坊」和財經M平方總經論壇等進修方式,不斷提升投資知識和建構投資哲學。同時,反思投資決策,從成功和失敗中獲取寶貴的經驗教訓,並且記錄好「投資理財筆記」。 - 專業諮詢:向專業財務顧問求助
投資是一項複雜的活動,有時候尋求專業諮詢是明智的。您也可以考慮諮詢專業的AFP和CFP財務顧問的意見和建議,以幫助制定更明智的投資決策!
最後提醒投資用閒置資金減輕市場波動帶來的壓力,價值投資是一種理性而穩健的策略,其核心理念是尋找低估值的投資標的,強調長期價值,注重挑選具有個股護城河的投資。透過分析個股護城河優勢,投資者能夠更靈活地應對市場變化,降低風險。耐心和理性是價值投資的關鍵要素,能夠幫助投資者克服市場波動和情緒影響,實現長期的投資成功。