SMART第八屆保單評選-大風險時代下的自保術
攝影師：Kindel Media 文：景肇梅監事 TFPA台灣理財產業促進會與SMART智富雜誌共同合作，對目前市場上銷售的保險商品做出評選在顧問專業及客觀的條件： 本會甄選出李安昇、李雅菁、吳幸柔、許郁氛、景肇梅、楊育堂等六位代表本次的評選顧問。 在主題方面，因這幾年保險商品變化大，許多保費調漲，以至於許多年輕群組，在剛出社會薪資不高的狀況下，風險保障很難做的較完整。多方考慮、如何讓年輕族群可以在經濟能力負担的起，又可以在發生意外、醫療、重大疾病、事故時，得到較全面的保障，定位在年輕人的第一個保障組合。 這次與以往評選最大不同的，因各保險公司商品太多，且主副約有核保的限制，跳脫以任顧問找商品，而是由保險公司組合商品報選，這也考驗保險公司公關與商品部門協調的能力。 並要求保障內容需符合『主約＋意外險100萬＋傷害醫療險5萬＋住院雜費10萬＋初次罹癌10萬，年繳保費25,000以內』的條件，發出國內所有壽險公司發出邀請，共有12家保險公司提報34張保障組合。， 再依下列4步驟評選： 共篩選出7家保險公司16張保單組合入選，再就保障內容、條款、理賠試算、未來20年總繳保費檢核，最後由 二家保險公司三張優質組合商品，獲選為『2022Smart智富保單評選年輕人保障組合』優選保單。 期許能為台灣的保險市場，及民眾保障，有個良好的推動力量。 …
第七屆SMART智富保單評選頒獎典禮暨記者會
SMART智富月刊持續與本會合作辦理保單評選活動。 理財促進會六位審委與大學老師多次開會討論，33張參賽只有5張保單獲獎，提供社會大眾投保參考。 …
CFP暨AFP測驗報考人數，創新高
攝影師：Mikhail Nilov 文：時報記者莊丙農 社團法人台灣理財顧問認證協會（FPAT）統計今年報考3月「CFP暨AFP(國際理財規劃顧問)」測驗人數，本次報考人數達903人，再創歷年同時期新高紀錄，相對去年3月同期報名人數，大增242人，成長率近36.61％。其中，銀行業與壽險業從業人員報考人數最多，報考人數最多的前5家金融機構，分別為國泰人壽、國泰世華銀行、中國信託商業銀行、台新銀行、兆豐商業銀行等，顯示愈來愈多金融機構卯足全力投入CFP或AFP專業認證的培育，並鼓勵員工參加培訓與測驗，加緊強化本身的金融專業能力。 FPAT理事長李長庚表示，近年來，國際金融業界正邁向轉型重要階段，除了Fintech帶來新的衝擊外，具有多元跨領域的金融專業已成為金融人員必要的技能，在國際理財規劃顧問認證總會(Financial Planning Standards Board, FPSB)制定全球一制性4E(Education、Examination、Experience、Ethics)認證標準流程下，全球26個會員國正積極推展CFP，FPSB日前公佈至2017年底，全球CFP認證總人數已達到175,573人，2017全年度新增加15,726人，淨增加5,472人，人數成長率3.2％，而台灣在CFP國際認證人才培育上再創佳績，CFP認證總人數為1,230人，淨成長人數為247人，淨成長率達25.1％，在全球26國CFP認證人數淨成長率排名第五，僅次於美國3,275人(約60％)、中國645人(約30％)、巴西490人(約30％)、日本468人(約30％)。 李長庚表示，台灣培育國際金融專業人才的表現令人驚艷，已讓各會員國刮目相看，尤其是台灣目前已有很多家金融機構紛紛投入CFP國際認證人才的培育，從費用補助到獎勵制度的措施，不斷鼓勵員工參與專業培訓與測驗，這對台灣金融業在國際金融市場發展上，不但能強化國際競爭力，並能提供消費者更好更專業的服務品質。 …
