【中區】CFP持證人交流會

文：呂宛臻

112/04/30 是台灣理財促進會第一次在台中舉辦CFP持證人交流會，與會人士至少都擁有一張以上國家級或國際級證照的各行各業專業人士（證券、銀行、保險、信託、投信投顧等）（AFP/CFP/RFC/高齡金融/RFA等證照，以上證照我幾乎快集滿了）
也是我第一次加入

我覺得在理促會很有共鳴的是
我們很清楚
考了這些證照，花了很多錢，花了很多時間，可是不代表我們考過後會立馬變現賺大錢（蠻多人因此停工一個月，且考一個證照學費10來萬）

「顧問」的價值是什麼？
當我們願意花大錢去進修提升自己
代表我們對於自己是有要求、負責任的！

對客戶「講真話」
沒有所謂的最好與最爛，只有適不適合你，符不符合你的需求

堅持自己的「職業道德操守」
不以業績為優先（簡單來說就是不用話術處理客戶簽約）

給客戶足夠的選擇權
「陪伴」客戶實踐他的生活
這就是我們的價值與意義
也是我們的堅持

那「顧問」到底在做什麼呢？
就像「財務醫生」，家醫科那樣
知道你的需求，協助你找到專業人士
如：地政士、法務、會計師等等
因為每個專業人士，只能解決一部分問題
可是有時候兩者又有點矛盾，如：
1.要節稅可能分配不均
2.分配均可能無法最節稅
最後透過我們把100種解法整合出1種最適合、最符合你的最佳方案
這就是我們的價值與意義

這在同業看來吃力不討好的事情
至少我「安心」，晚上睡個好覺
客戶「放心」
也因此我們需要比別人更努力
也因為我們了解更全面更細節更多眉角
我們更理直氣也壯
能幫協助客戶爭取最大的權利
這就是我們最大的底氣

而客戶表示為什麼其他業務說我這個狀況買了可以賠，而妳卻說很難，有疑慮或是不會賠！

因為有少部份的「業務」
只是為了業績
先買再說
至於到時候真的不能賠或是被解約
就推給公司就好
需要負什麼責任？
所以蠻多因此吃上官司也是有的
最吃虧的絕對是客戶！
我不喜歡這樣
我也不愛批評別人怎麼做
就隨緣吧！

那為什麼我要參加理促會呢？
我很清楚
一個人的力量有限
我在本業-保險/投資型商品有實務、有專業、有理論這塊不用擔心
但是其他如信託、不動產等，我有證照、有理論，但是比較少實務經驗
所以我需要一個團隊
一群人的力量可以撼動世界
一群在金融行業「有良知」「肯講真話」的「專業」人士
這就是-理促會

在我們自己客戶有相關需求時
我們可以很放心的交給其他夥伴
而不是出去就跟弄丟一樣
惹了一身腥再回來找我們
往往那時候很多已成定局
很難撼動了

就像大家都很清楚「信託」
政府也正在推廣「信託2.0」
的確使有許多家庭有「信託規劃」的需求
但是往往不清楚如何做？
因此「台灣理財促進會」達成跟銀行「信託業務」的合作，提供客製化服務，滿足客戶的需求！

這就是團隊的力量！

我們也想深耕
現在的社會氣氛越來越浮躁
越來越多人包含媒體都在炒作「賺快錢」
往往都是變成綠油油一片韭菜
無法接受「慢慢變有錢」
從「小錢」累積成「中錢」
再變成「大錢」
希望可以把正確的理財觀念
傳遞給我們下一代

所以我跟夥伴用了YouTube 頻道「業務辛香料」
辦了「理財講座」等