Category:交誼活動

文：郭孟鑫 顧問 座談會與談人：景肇梅 理事長 /邱冠敏 顧問 /周文泉 顧問 從財顧之路到思維調整、到學無止境，讓客戶能用財務報告書(上帝視角)來檢視自己的財務，提升客戶執行的內驅力 關於退休的投資管理～ 總額提領 vs 現金流   關於收費： 幫助客戶做全方位規劃是客戶需要還是自己需要，先幫助客戶解決問題 關於定位： 先幫自己定位想要的樣子，取得回饋再逐步調整 關於專業分工： 不可能所有領域都精通，多和其他顧問、專業人士交流，找到適合的合作對象           …

文：鄭育怡 顧問 每一次參加聯誼會，總能讓我在講師的分享裡驚艷不已！ 本次的分享的宛臻講師服務於單一保險公司，由於不甘心專業老是被當作免費，我想這是所有金融從業人員共同的痛吧！ 於是講師考取CFP、RFA、不動產、信託等多張專業證照。考完之後她積極投稿專欄、爭取到各大大專院校、社團、企業擔任講師….. 漸漸的她的專業被看到被重視，甚至有民眾找她諮詢，她也就順理成章的成為收費式顧問！ 最後講師勉勵大家「大膽設定目標」有了開始才會知道自己有無限可能。 透過講師的分享，充分看到什麼是把專業變現、更是把專業效益發揮到極致！ 原來，保險不只是保險，而是有更寬廣且豐富的發展空間！       …

文：林坤濱 顧問 聯誼與分享是社團非常重要的功能之一，是成員間經驗分享交流，協會共識與願景凝聚的必要活動。 10/19午後兩點，坤濱前往參加理促會舉辦的「桃竹苗會員聯誼分享會」，一到會場就見到多位熟悉的專業前輩，忙進忙出的協會幹部，以及兩位優秀的IFA分享講師，就知道今天肯定是要收穫滿滿。 果然，張惠芬CFP，無私的分享她如何緣起理促會，走到現在成為一位收費的獨立財務顧問IFA的奇妙之旅。 惠芬CFP參加理財規劃書比賽獲得好成績、勤寫文章在各大媒體發佈、更善用協會的網站資源，定位自己的價值，建立自己的品牌。連結其他領域專家，盡CFP的職業使命，提供客戶最佳的解決方案。 惠芬CFP也不吝分享她在轉型收費的道路上幾個失敗的案例，給大家檢討受益良多。 張桂菁CFP，分享她從一位賣商品的保險業務，轉型到提供理財全方位規劃解決方案的收費顧問之路。 桂菁CFP剛開始覺得「在桃園CFP怎麼那麼孤單」，後來透過積極參加理促會的活動，進而認識多位優秀的桃園CFP，和目前的事業夥伴楊馥瑄CFP，IFA這條路能成功走到這裡，如桂菁CFP所說：「因為有能互相學習、互相支持的好朋友」。 一場成功的聯誼分享會，讓參與者用不同的角色、站在不同的位置，用不同的面向分享、學習、交流，進而得到屬於自己的成長與收穫。 感謝講師、感謝協會、感謝參加夥伴、感謝自己。   …

文：鍾寶堂 2023/4/29在桃園參加了一場由理促會舉辦的見面交流會, 這是我第一次參加理促會的活動，參加的成員都是金融業的菁英，一開場景肇梅理事長的介紹就深深吸引了我，講出CFP持證3年多來的心聲，考上CFP然後呢？在自己的本業如何落實使用？一直以來都是靠身邊的朋友找律師會計師地政士銀行貸款信託人脈，但是一己之力實在薄弱，常常要花很多時間才能完整完成一個理財規劃案，有幸經由安生及桂菁的引薦加入理促會，理事長以及眾幹部都是CFP前輩，累積了幾十年的經驗，無償在理促會當志工，協助大家整合理財規劃需要用到的資源，並推廣理財規劃讓民眾增加財商，感受到其無私的精神讓我之後也想多多參與協助理促會的活動。 今天的交流主題是<財富傳承保護計劃>由廖一聰前理事長主講，我的CFP模一就是廖老師上的，聽起課來特別親切，廖老師在信託的實務經驗，真是讓這天的交流會參與學員們都有滿滿收穫。最近意定監護以及安養信託議題火紅，廖老師更是這個領域的先驅，信託法通過就開始協助客戶完成第一份信託設立，至今也成為各大信託課程的教案，席間更分享到自益信託利用信託來對客戶的財產築起一道護城河，避免被強制執行，信託法第12條第1項：「對信託財產不得強制執行。但基於信託前存在於該財產之權利、因處理信託事務所生之權利或其他法律另有規定者，不在此限」實際案例中客戶收到法院來函文要求強制執行扣押財產，問律師怎麼辦，律師說就讓法院扣押吧！最後還是經由廖老師親自跟律師討論信託法條，才完成後續保護財產的作業，由此可知台灣人民包含律師對信託業務與法條其實並不熟悉，因此透過理促會的交流與推廣，讓更多需要的人們可以享受到各種理財工具的功能，就更顯得重要了。 其中關於意定監護的部分，廖老師也分享了意定監護與法定監護的差異，2019年5月底立法院三讀通過民法增修條文，以往成年人的監護制度都是在成年人喪失意思能力後才啟動，未必符合受監護人的意願，鑑於台灣已進入高齡社會，據統計每年監護宣告聲請就高達六千多件，約有3-5%是找不到適當監護人，而在法官要以受監護人最佳利益指定監護人時，在調查過程又特別困難、耗時，屢屢產生家事事件的訴訟。而「意定監護」制度，則開放當事人在意思能力健全時，自行選擇監護人訂定契約由公證人公證，於本人受監護宣告時，受任人允為擔任監護人，以替代法院依職權選定監護人，較符合人性尊嚴及本人利益。 有了意定 […] …

文：呂宛臻 112/04/30 是台灣理財促進會第一次在台中舉辦CFP持證人交流會，與會人士至少都擁有一張以上國家級或國際級證照的各行各業專業人士（證券、銀行、保險、信託、投信投顧等）（AFP/CFP/RFC/高齡金融/RFA等證照，以上證照我幾乎快集滿了） 也是我第一次加入 我覺得在理促會很有共鳴的是 我們很清楚 考了這些證照，花了很多錢，花了很多時間，可是不代表我們考過後會立馬變現賺大錢（蠻多人因此停工一個月，且考一個證照學費10來萬） 「顧問」的價值是什麼？ 當我們願意花大錢去進修提升自己 代表我們對於自己是有要求、負責任的！ 對客戶「講真話」 沒有所謂的最好與最爛，只有適不適合你，符不符合你的需求 堅持自己的「職業道德操守」 不以業績為優先（簡單來說就是不用話術處理客戶簽約） 給客戶足夠的選擇權 「陪伴」客戶實踐他的生活 這就是我們的價值與意義 也是我們的堅持 那「顧問」到底在做什麼呢？ 就像「財務醫生」，家醫科那樣 知道你的需求，協助你找到專業人士 如：地政士、法務、會計師等等 因為每個專業人士，只能解決一部分問題 可是有時候兩者又有點矛盾，如： 1.要節稅可能分配不均 2.分配均可能無法最節稅 最後透過我們把100種解法整合出1種最適合、最符合你的最佳方案 這就是我們的價值與意義 這在同業看來吃力不討好的事情 至少我「安心」，晚上睡個好覺 客戶「放心」 也因此我們需要比別人更努力 也因為我們了解更全面更細節更多眉角 我們更理直氣也壯 能幫協助客戶爭取最大的權利 這就是我們最大的底氣 而客戶表示為什麼其他業務說我這個狀況買了可以賠，而妳卻說很難，有疑慮或是不會賠！ 因為有少部份的「業務」 只是為了業績 先買再說 至於到時候真的不能賠或是被解約 就推給公司就好 需要負什麼責任？ 所以蠻多因此吃上官司也是有的 最吃虧的絕對是客戶！ 我不喜歡這樣 我也不愛批評別人怎麼做 就隨緣吧！ 那為什麼我要參加理促會呢？ 我很清楚 一個人的力量有限 我在本業-保險/投資型商品有實務、有專業、有理論這塊不用擔心 但是其他如信託、不動產等，我有證照、有理論，但是比較少實務經驗 所以我需要一個團隊 一群人的力量可以撼動世界 一群在金融行業「有良知」「肯講真話」的「專業」人士 這就是-理促會 在我們自己客戶有相關需求時 我們可以很放心的交給其他夥伴 而不是出去就跟弄丟一樣 惹了一 […] …

文：會員回饋-吳幸柔 姜漢中總監分享退休生活， 在保險公司從業8年， 目前50歲，4個小孩， 第一屆CFP持證人，有著對CFP濃濃的使命感 每個CFP要發揮影響力，在擅長的事把它做好 退休前做應該做的事： 退休後做喜歡做的事，把喜歡做的事有價值的發揮 講師從30歲開賓士，變到50歲每月花1280坐捷運， 現在不是沒有錢，每月生活費只要1萬元，現金流量有7萬流入， 不是炫富，而是與我們分享，人生不是只有一種生活，有自信及平淡的過日子也是很舒服！ 了解自己，慢慢去發掘內心想要的，人生就會愈來愈自在！ 很喜歡今天講師散發出來自信、優雅、感恩及正向的氣質！ 人生就該是如此！ #謝謝台灣理財促進會，CFP持證組織# …

一群朋友攜家帶眷，踏青賞景、吃飯泡茶！ 顧問們，流流汗、舒舒壓，有益身體健康！ 謝謝活動召委淑惠的安排，這次沒跟到，下次要跟到哦⋯⋯ 沒有慧根，就要會跟； 只要會跟，就有慧根！ …

文：湯雅如 CFP® 今天參訪了全台最優質的安養中心！ 實際參訪才知道為何雙連會排第一名，空間寬敞，占地遼闊，簡直像度假村一樣！ 食：有11個餐廳，可滿足不同的用餐需求(一般安養中心沒有這麼多餐廳) 衣：每天幫長者洗衣服(有人幫你洗衣服又不收錢，多好啊) 住：安排了許多無障礙設施，電梯除了有紅外線掃瞄、不夾人電梯外，還安排椅子讓長者可乘坐(真是有夠貼心 ) 育：安排松年大學，讓長輩可學才藝、書法、畫畫…，讓長輩既是學生，又是老師，學而優則教。給長輩一個伸展的舞台，獲得成就感，因為人年紀老了，最需要的就是活著的價值！ 樂：健身中心、美容院和電影撥放室 安養中心的人說，目前排隊等著要進去的人有1000多位，有錢也不一定排得到啊！ …