Category:實體課程

日期：115年09月05日（六） 時間：14:00-16:30 講師：譚鈞元 主題：珠寶收藏的價值與風險 地點：企鵝不捨小書房（新竹市中華路一段109號2樓） 心得分享：林坤濱CFP®、張惠芳 CFP®、曾冠銘 CFP®、顏呈芬CFP® 心得分享：張惠芳 CFP® 擔任珠寶收藏價值與風險主持人～張惠芳CFP® 剛創業的時候在理促會遇到鈞元CFP，請教創業心路歷程，不藏私和惠芳分享，心中無限感動，聽到鈞元講師要來分享珠寶收藏價值與風險，一定要來目睹講師風采和內容，很榮幸在台灣唯一有珠寶GIA專業的CFP鈞元講師擔任主持人！ 鈞元講師帶了寶石原石，透過十倍放大鏡和手電筒不同光線，讓我們體驗不同寶石的光彩、亮度、形狀，告訴我們採購寶石要留意的眉角和秘辛，就像投資好公司一樣要重視公司的基本面、財務面，採買寶石的原始亮度、顏色淨度、車工非常重要！ 鈞元講師很用心提供體驗式課程設計、放寶石的產生、開採、加熱影片，聲光效果、分享買家希望有得獎作品、傳家、投資保值流動性良好，每個客戶需求不同，選擇不同！就像財務規劃一樣，我們要了解客戶對未來生活的想像，量身訂製需求方案！ 鈞元講師上過的珠寶課程和兩代人的生意經驗，讓這門課價值百萬，他正派經營lumin Garden藝術珠寶，合夥人頻頻在世界珠寶比賽得獎，榮獲世界百大珠寶設計師，隔行如隔山，如果大家對於珠寶設計有興趣，推薦鈞元講師，他是在台灣唯一有珠寶GIA專業的CFP！ 今天理促會活動圓滿順利！再次驗證理促會會員臥虎藏龍，今天的珠寶藝術投資讓大家滿載而歸！見到北中南來的CFP好友就是開心！感謝這場活動的幕後辛苦工作人員：彩蓮理事兼召委、志豪秘書長、雪慈理事還有自己，讓大家留下美好的精彩回憶！ 心得分享：曾冠銘 CFP® TFPA台灣理財規劃產業發展促進會【桃竹苗區會員交流大會圓滿完成！】 身為「台灣理財規劃產業發展促進會（TFPA）」的理事，看到這次在「 企鵝不捨小書房 」辦理的桃竹苗交流大會順利圓滿，心裡真的充滿感動！ 這次由 彭彩蓮 理事(#CFP®)領軍的活動小組專案規劃，特別邀請到兼具專業與實務經驗的 譚鈞元 講師（#藏豐珠寶財富管理創辦人、#CFP®），帶著大家從專業的角度看懂「珠寶收藏的價值與風險」。 從寶石學的實體體驗、材料價值因子解析，到如何避開消費陷阱與傳家寶石的收藏要訣，現場互動非常熱烈！大家不僅學到了實用的資 […] …

日期：115年08月15日（六） 時間：14:00-16:30 講師：吳易燁 主題：IFA獨立理財顧問的心路歷程 地點：高雄市前金區中華三路108號5樓 心得分享：彭彩蓮CFP®、江東穎CFP®、李雪慈CFP® 心得分享：彭彩蓮CFP® 根據吳易燁講師的實戰經驗與專業分享，涵蓋了從概念定義、執業準備、實務收費到個人轉型的心法。 獨立理財顧問 (Independent Financial Advisor, IFA) 1.IFA 的核心定義與價值 中立性： IFA 不隸屬於任何保險公司、銀行或證券公司，其提供的產品與建議必須具備中立性與客觀性。 角色定位： 從客戶的角度出發，不以推銷商品為目的，而是協助客戶做出「重大的財務決策」。 專業變現： 將金融專業能力轉化為可帶走的資產，實現「知識變現」，而不僅是通路商品的銷售員。 2.執業模式與準備 執業模式：全方位財務規劃 多元角色： 顧問不僅是規劃師，還扮演著「收納整理師」（理清財務現狀）、「心理諮商師」（伴隨投資決策）與「健身教練」（引導與督促執行）的多重角色。 服務範疇： 包含風險規避（保單檢視）、投資規劃、財務報告書產出、退休陪跑、以及稅務安排。 聯合診所概念： 建立專業團隊，與律師、會計師（具備 CFP 資格者佳）、地政士等跨領域專家合作，解決客戶如跨國財產或複雜傳承的問題。 執業準備：能力與工具 專業證照： 取得如 CFP（國際認證理財規劃顧問）或 AFP 等全方位規劃證照，並將其理論「實物落地」應用。 提問與傾聽技巧： 高階顧問最重要的能力是「會問」而非「會說」，需具備詢問價值觀與模擬決策的能力。 善用數位工具： 利用 AI 輔助整理銀行截圖、產出財務報表，或透過編寫 coding 系統讓客戶隨時查看最新的投資淨值。 心理建設： 必須達到「穩定財務」的狀態（如 40 歲達成財務自由），才能在不擔心業績的前提下，給予客戶最客觀的建議。 3.服務客群與收費訂價 目標客群 (Target Audience) 高收入但無暇理財者： 如高科技業工程師、頻繁出差的企業主管。 特定生活事件需求者： 包含離婚財務分配、遺產繼承規劃、頂客族、以及尋求二代傳承的中小企業主。 重視專業價值者： 認同專業服務應付費，且對傳統金融機構推銷模式有疑慮的客戶。 收費模式（以服務時數與案情複雜度訂價） 單次諮詢： 針對簡單或特定債務問題進行計 […] …

日期：115年07月04日（六） 時間：PM 2:00-4:00 講師：財經Ｍ平方 / ViVianna 全球經濟分析師 主題：景氣循環百年一刻：三大週期共振向上 地點：集思北科大會議中心2樓（貝塔廳） 心得分享：黃柏仁 CFP® 【景氣循環百年一刻:三大週期共振向上-AI|製造業循環|生產力循環|資金循環|資產配置】 我在出發之前，對於又是一場冠著AI名稱的講座，有點擔心會不會是一場沒有什麼實際獲得，卻只是增加自己焦慮的課程。基於相信理促會中大家對推廣理財規劃的理念，理促會的幹部們，應該不會是那種只是利用焦慮、推銷產品的業務推廣。 先分享一下，我對AI浪潮的感受，昨天用了Pixelmator的相片直接去背景功能，幫自己做了一張可以當做唱片專輯封面的檔案，這也是一種AI功能帶來的便利。Pixelmator是Apple新推出Creator Studio套裝的一部分，用套裝價格，等於是用降價的方式，掠奪像Adobe照片修改圖檔製作的訂閱者市場。這類獨立的消費級軟體公司，在AI讓程式更容易被產生出來後，顯然要面對更激烈的競爭。 另外前幾天聽了Yuval Noah Harari談AI，他認為AI將會成為代理人，特別在法律、金融這些以文件為主的官僚系統中，AI代理人很可能會取代真人，做得比人更好，就像在圍棋上發生的事。目前看來，程式碼這種文件，應該就是真的AI代理人完全可以勝任，甚至可能做得比多數人類都來得好。而金融業中保險的核保，或是貸款的核准，感覺AI代理人都能完全勝任。 （補充資訊 https://www.youtube.com/watch?v=hBtVGwuJzpk&t=2549s） MacroMicro財經M平方的全球經濟分析師Vivianna，提供了很多圖表，以現況解釋了美伊戰爭和俄烏戰爭的比較，解釋了為何實際上油價沒上百元，因為美國近幾年已經是淨石油出口國，油價漲對美國影響比歐洲小。且美國通膨沒有持續惡化，很可能6月就會是物價高點，下半年因為關稅下降，去年基期高，通膨趨緩，更不會升息了。 新任Fed主席Warsh帶來的觀點改變，他更注意PCE個人消費支出物價指數截尾平均這項指標，而它已經趨緩，因此下半年會朝不升不降息發展，此外，從Warsh過去對於資產負債表的發言來看，顯示他傾向於縮表時會同時降息。 在AI方面，她也展示很多圖表，顯示AI基礎投資增加， […] …

圖片由 Freepik 上提供 日期：114年12月07日（日） 時間：PM 01:30-04:30 講師：陳詩舜 董事總經理 主題：台灣發展亞洲資產管理中心觀點 心得分享：張家豪(Gorden) 非常感謝理促會的夥伴們，準備了這一場大家引頸期盼的主題，甚至邀來了投信投顧高層來以戰略性角度來主講這場「台灣發展亞洲資產管理中心觀點」的講座，本講座由富蘭克林證券投資顧問(股)公司董事總經理陳詩舜主講，從投信投顧產業第一線的角度，帶我們重新看台灣的政策、產業鏈與理財專業的未來角色。以下是小張的幾個重點整理與身為 CFP 的反思。 一、從政策看戰略布局：台灣想扮演什麼角色？ 陳總一開始，就不只是談市場熱度，而是從戰略高度切入： 台灣發展亞洲資產管理中心的三大戰略目標是——「留財、留才、引資」。 留財：盡量讓台灣人的資金不要一直往海外跑 留才：讓金融專業人才願意留下來發揮影響力 引資：成為亞洲資金願意停泊、布局的基地 這個戰略，不只是口號，而是透過一整套政策工具來推動。 政府提出的五大面向，可以說是這次講座中非常關鍵的架構： 政策五大面向重點整理: 壯大資產管理計畫: 讓台灣不只是賣基金，而是發展完整的「資產管理產業」 從 Mutual Fund、ETF，慢慢走向 Alternatives（不動產、私募股權、基礎建設等） 普惠永續融合計畫: 結合普惠金融與 ESG/永續 讓「一般人也能參與專業資產管理」，不是只有高資產族群的特權 財富管理促進計畫: 從單純的產品銷售，升級為整體財富管理服務 也是從金融 1.0（基金銷售）→ 2.0（多元產品）→ 3.0（資產管理）的關鍵推手 資金投入公建計畫: 讓長期資金（退休金、保險資金等）有機會投入公共建設 一方面創造穩定報酬，一方面也為台灣基礎建設加值 擴大投資台灣計畫: 把「資金出走」慢慢導回「資金回流」 不只是防止錢出去，而是創造讓錢「願意回來」的誘因 這五大面向背後，其實就是在鋪一條路： 從制度、產品、市場環境，慢慢把台灣打造成一個「願意被信任的資產管理基地」。 二、從 1.0 到 3.0：資產管理產業鏈的形變 講座另一個讓我印象很深的脈絡，是把金融業發展拆成三個階段： 1.0：基金銷售——重點在「賣產品」 2.0：多元產品——ETF、境外基金、結構型商品百花齊放 3.0：資產管理——EAM（External Asset Man […] …

主題：台灣私校退撫金制度創新與理財規劃實務 講師：教育部私校退撫儲金監理會 賴俊男 執行秘書 日期：114年06月07日（六） 時間：PM19:00-21:00 地點：台北 集思交通部國際會議中心201室 心得分享： 張惠芳CFP 今天是假日，一群認真的CFP們選擇來進修私立學校退撫金與理財規劃實務，惠芳整理「心智圖筆記」，透過製作筆記可以跟著講師的脈絡去做思考，學習會更有效率，後續複習也會更快速。 私立學校退撫金的改革，改革幕後主要推手賴俊男執行秘書團隊推廣之下，創造私校退撫金為亞洲標竿有六個第一 第一個全部結束DB(確定給付制)改成DC(確定提撥制) 參與者掌控管理權 自主投資 推動人生週期 預設人生週期 延後請領及增額提撥 從新制1.0來到新制5.0推動改革成果，老師們可以「自主投資」、「增額提撥4.2%免稅」、「增額提撥應税」，有老師超狂每月自提應税將近14萬多，和勞工退休金最高提撥只有6%，還有天花板15萬上限，每月提撥最高只有9000元，和私校老師差異多倍自提金額，可想而知，退休累積金額加上複利，勞工和私校老師退休生活品質就會差異很多。 私校退撫自選新制5.0、簡單選可以混搭，還可以在退休時選擇延後、分期領，113年1月增加ETF投資，保守型有團隊努力的溝通協調和提供策略想法，從老師們一開始選擇 保守型佔86%→現在佔6%，年化報酬2.3%，平均報酬2.6%(102.3.1-113.12.31) 穩健型佔10%→現在佔26%，年化報酬5.8%，平均報酬8%(102.3.1-113.12.31) 穩健型佔10%→現在佔26%，年化報酬6.4%，平均報酬9.2%(102.3.1-113.12.31) 結合預設機制人生週期基金佔42%，大大提升了私立學校老師們的投資績效，未來改革會再增加 1.被動投資ETF 2.新制6.0增加全人生週期基金 3.新制7.0為了對抗詐騙集團結合安養信託， 期待「勞退新制改革」也可以向「私校退撫金的創新」學習，可以開放投資自選，自選後績效增加，勞工退休金的自提才會增加，勞工退休金有一定的保障，勞保退休金才有機會做改革解決勞保債務問題。 感謝賴俊男執行秘書精彩的分享！ 感謝理促會精心策劃的活動！ 課程摘要整理到心智圖，敬請參考圖檔！ 私校退撫為何進行改革？ 私校退休金改革源由與趨勢 私校退撫儲金新制創新與實務 舊制→新制1.0→新 […] …