Category:實體課程

圖片由 Freepik 上提供 日期：114年12月07日（日） 時間：PM 01:30-04:30 講師：陳詩舜 董事總經理 主題：台灣發展亞洲資產管理中心觀點 心得分享：張家豪(Gorden) 非常感謝理促會的夥伴們，準備了這一場大家引頸期盼的主題，甚至邀來了投信投顧高層來以戰略性角度來主講這場「台灣發展亞洲資產管理中心觀點」的講座，本講座由富蘭克林證券投資顧問(股)公司董事總經理陳詩舜主講，從投信投顧產業第一線的角度，帶我們重新看台灣的政策、產業鏈與理財專業的未來角色。以下是小張的幾個重點整理與身為 CFP 的反思。 一、從政策看戰略布局：台灣想扮演什麼角色？ 陳總一開始，就不只是談市場熱度，而是從戰略高度切入： 台灣發展亞洲資產管理中心的三大戰略目標是——「留財、留才、引資」。 留財：盡量讓台灣人的資金不要一直往海外跑 留才：讓金融專業人才願意留下來發揮影響力 引資：成為亞洲資金願意停泊、布局的基地 這個戰略，不只是口號，而是透過一整套政策工具來推動。 政府提出的五大面向，可以說是這次講座中非常關鍵的架構： 政策五大面向重點整理: 壯大資產管理計畫: 讓台灣不只是賣基金，而是發展完整的「資產管理產業」 從 Mutual Fund、ETF，慢慢走向 Alternatives（不動產、私募股權、基礎建設等） 普惠永續融合計畫: 結合普惠金融與 ESG/永續 讓「一般人也能參與專業資產管理」，不是只有高資產族群的特權 財富管理促進計畫: 從單純的產品銷售，升級為整體財富管理服務 也是從金融 1.0（基金銷售）→ 2.0（多元產品）→ 3.0（資產管理）的關鍵推手 資金投入公建計畫: 讓長期資金（退休金、保險資金等）有機會投入公共建設 一方面創造穩定報酬，一方面也為台灣基礎建設加值 擴大投資台灣計畫: 把「資金出走」慢慢導回「資金回流」 不只是防止錢出去，而是創造讓錢「願意回來」的誘因 這五大面向背後，其實就是在鋪一條路： 從制度、產品、市場環境，慢慢把台灣打造成一個「願意被信任的資產管理基地」。 二、從 1.0 到 3.0：資產管理產業鏈的形變 講座另一個讓我印象很深的脈絡，是把金融業發展拆成三個階段： 1.0：基金銷售——重點在「賣產品」 2.0：多元產品——ETF、境外基金、結構型商品百花齊放 3.0：資產管理——EAM（External Asset Man […] …

主題：台灣私校退撫金制度創新與理財規劃實務 講師：教育部私校退撫儲金監理會 賴俊男 執行秘書 日期：114年06月07日（六） 時間：PM19:00-21:00 地點：台北 集思交通部國際會議中心201室 心得分享： 張惠芳CFP 今天是假日，一群認真的CFP們選擇來進修私立學校退撫金與理財規劃實務，惠芳整理「心智圖筆記」，透過製作筆記可以跟著講師的脈絡去做思考，學習會更有效率，後續複習也會更快速。 私立學校退撫金的改革，改革幕後主要推手賴俊男執行秘書團隊推廣之下，創造私校退撫金為亞洲標竿有六個第一 第一個全部結束DB(確定給付制)改成DC(確定提撥制) 參與者掌控管理權 自主投資 推動人生週期 預設人生週期 延後請領及增額提撥 從新制1.0來到新制5.0推動改革成果，老師們可以「自主投資」、「增額提撥4.2%免稅」、「增額提撥應税」，有老師超狂每月自提應税將近14萬多，和勞工退休金最高提撥只有6%，還有天花板15萬上限，每月提撥最高只有9000元，和私校老師差異多倍自提金額，可想而知，退休累積金額加上複利，勞工和私校老師退休生活品質就會差異很多。 私校退撫自選新制5.0、簡單選可以混搭，還可以在退休時選擇延後、分期領，113年1月增加ETF投資，保守型有團隊努力的溝通協調和提供策略想法，從老師們一開始選擇 保守型佔86%→現在佔6%，年化報酬2.3%，平均報酬2.6%(102.3.1-113.12.31) 穩健型佔10%→現在佔26%，年化報酬5.8%，平均報酬8%(102.3.1-113.12.31) 穩健型佔10%→現在佔26%，年化報酬6.4%，平均報酬9.2%(102.3.1-113.12.31) 結合預設機制人生週期基金佔42%，大大提升了私立學校老師們的投資績效，未來改革會再增加 1.被動投資ETF 2.新制6.0增加全人生週期基金 3.新制7.0為了對抗詐騙集團結合安養信託， 期待「勞退新制改革」也可以向「私校退撫金的創新」學習，可以開放投資自選，自選後績效增加，勞工退休金的自提才會增加，勞工退休金有一定的保障，勞保退休金才有機會做改革解決勞保債務問題。 感謝賴俊男執行秘書精彩的分享！ 感謝理促會精心策劃的活動！ 課程摘要整理到心智圖，敬請參考圖檔！ 私校退撫為何進行改革？ 私校退休金改革源由與趨勢 私校退撫儲金新制創新與實務 舊制→新制1.0→新 […] …