實體課程：台灣私校退撫金制度創新與理財規劃實務

主題：台灣私校退撫金制度創新與理財規劃實務
講師：教育部私校退撫儲金監理會賴俊男執行秘書
日期：114年06月07日（六）
時間：PM19:00-21:00
地點：台北集思交通部國際會議中心201室
心得分享：張惠芳CFP

今天是假日，一群認真的CFP們選擇來進修私立學校退撫金與理財規劃實務，惠芳整理「心智圖筆記」，透過製作筆記可以跟著講師的脈絡去做思考，學習會更有效率，後續複習也會更快速。

私立學校退撫金的改革，改革幕後主要推手賴俊男執行秘書團隊推廣之下，創造私校退撫金為亞洲標竿有六個第一

第一個全部結束DB(確定給付制)改成DC(確定提撥制)
參與者掌控管理權
自主投資
推動人生週期
預設人生週期
延後請領及增額提撥

從新制1.0來到新制5.0推動改革成果，老師們可以「自主投資」、「增額提撥4.2%免稅」、「增額提撥應税」，有老師超狂每月自提應税將近14萬多，和勞工退休金最高提撥只有6%，還有天花板15萬上限，每月提撥最高只有9000元，和私校老師差異多倍自提金額，可想而知，退休累積金額加上複利，勞工和私校老師退休生活品質就會差異很多。

私校退撫自選新制5.0、簡單選可以混搭，還可以在退休時選擇延後、分期領，113年1月增加ETF投資，保守型有團隊努力的溝通協調和提供策略想法，從老師們一開始選擇

保守型佔86%→現在佔6%，年化報酬2.3%，平均報酬2.6%(102.3.1-113.12.31)

穩健型佔10%→現在佔26%，年化報酬5.8%，平均報酬8%(102.3.1-113.12.31)

穩健型佔10%→現在佔26%，年化報酬6.4%，平均報酬9.2%(102.3.1-113.12.31)

結合預設機制人生週期基金佔42%，大大提升了私立學校老師們的投資績效，未來改革會再增加

1.被動投資ETF

2.新制6.0增加全人生週期基金

3.新制7.0為了對抗詐騙集團結合安養信託，

期待「勞退新制改革」也可以向「私校退撫金的創新」學習，可以開放投資自選，自選後績效增加，勞工退休金的自提才會增加，勞工退休金有一定的保障，勞保退休金才有機會做改革解決勞保債務問題。

感謝賴俊男執行秘書精彩的分享！

感謝理促會精心策劃的活動！

課程摘要整理到心智圖，敬請參考圖檔！