CPD課程：退休規劃的投資面向

日期：113年09月24日（二）
時間：PM 07:00~09:00
講師：黃正勳 顧問CFP
主題：退休規劃~財務顧問的深度思考
方式：線上會議
心得分享：王姵文 AFP

「談論退休，三秒內你會想到什麼?」
這是正勳老師引領財務顧問們深度思考的第一個問題！

身在財務規劃領域，談論退休，不免俗想到的就是錢，
但除了金錢的準備之外，還能幫客戶們預先設想什麼？

正勳老師以退休規劃為中心所歸納的九宮格，
涵蓋的面向除了財務安全，還有生活重心、心理調適、情感生活、一生夢想、就業創業、長期照顧、百年身後。

看似簡單的退休規劃九宮格，的確每一格都值得深思，
也是我們該學習和客戶談論的功課。

65歲以上人口過去三個月的主要休閒活動，有五成以上是在看電視！
怎麼跟我們想像的退休後遊山玩水不太一樣?

55~64歲以上的工作比例有54%、65歲以上的工作比有13%，
其中除了經濟需要，竟然有很多人是因為想打發時間，
或單純只是避免身體退化、避免和社會脫節！
怎麼我們年輕時想退休，但接近退休時卻可能想工作?

正勳老師非常擅長利用數字來做為退休規劃的討論素材，
包含CPI和報酬率的應用、平均壽命與餘命的差別、不同區域的生活支出…
在精彩的兩小時課程中，直接帶領大家透過網路資源搜尋現有數據，
也透過案例和精美的EXCEL報表，讓原本冰冷的數字資訊，變得更立體鮮明。

退休前的準備，足以因應退休後的生活？或者過度杞人憂天？
除了討論退休後每個月要有多少生活費，
你還想到些什麼呢？

課程最後，老師還提供了世界各國的退休規劃建議給大家，
即使語言不同，但共通的是退休都不只是追求財務自由而已。

收獲滿滿的夜晚，感謝正勳老師的實用分享！