CPD課程:退休規劃的投資面向

CPD課程:退休規劃的投資面向

圖片由 Freepik 上提供

日期:113年06月01日(六)
時間:PM 01:30~04:30
講師:劉宗聖 理事長
主題:退休規劃的投資面向
方式:實體課程


在 2023 年台灣 ETF 的資產規模成長成為亞洲第三名,僅次於日本和中國。

ETF 市場日趨成熟及多元化的發展,ETF 已成為台灣主要理財商品之一。

首先是劉宗聖理事長提醒「投資不能只有 ETF!也不能沒有 ETF!」。

目前投資新趨勢,1.零股:投資分散,2.存股:時間分散,3.ETF:標的分散。

透過 ETF 進行投資,優勢在有助於分散投資風險,優點包括費用較為低廉,交易方便,而且流動性比較好。交由專業團隊操作,不需煩惱如何選股!如同我們有喝牛奶的需求,不用特別去飼養乳牛及開設牧場。

接著,另一項重要議題是E(環境責任)S(社會責任)G(公司治理),未來任何投資標的選擇,和ESG的議題密不可分。未來有前瞻性的企業,都必將ESG列入公司發展重要經營方針。

隨著時代變遷,主因人口結構的改變,進入高齡化的社會。其次於投資人的投資偏好,由境外投資轉向境內投資。再則投資人的投資行為模式改變,由交易導向轉為配置導向。銀行從早期的現金管理進階到現今的財富管理。保險商品也從最初的風險管理延伸到需求管理。

同時我們 CFP 專業知識也要同步進化成為 CFP2.0。CFP 要走向 AI,面對目前投資趨勢,並非被取代,而是調整步調,迎合市埸的改變。我們相對能提供差異化的服務,創造出超乎期待的價值。

  • CFP2.0 的價值:
    • 被動創造客戶供給,推動 CFP 的相對價值。
    • 主動創新客戶需求,拉動 CFP 的絶對價值。

如同劉宗聖理事長的分享,創造新的 C2C 商模趨勢(CFP vs Customer),
在相對的投資環境中,提供絶對的服務價值。
為何台積電的晶片會受到市場青睞,主要在研發的過程,首重晶片的良率。
如何維持高度的良率,在於對晶片良率的態度。

  • 「不要錢最貴!」因為會有看不到的隱形成本。
  • 「没有最低的價格!只有更低的價格!」因為不是便宜就是好!
  • 未來「問」和「駡」都要付錢,我們要走向更有價值的 AI!ETF!CFP!

感謝台灣理財促進會的學習平台,讓所有學員有機會相聚一起學習及成長!

也謝謝理監事及幹部群的付出,讓學員在享受學習過程中,受益匪淺!

#台灣理財促進會大咖講座#

#CFP共學共好共同成長團體#

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