俄烏戰爭時，理財顧問與投資人應該做的6點投資調整！
俄烏戰爭帶來金融市場的大變動，身為理財顧問、金融顧問、投資顧問的你，應該如何調整客戶的投資呢？面對客戶的種種問題，此時，正是金融顧問讓客戶感受到專業價值的最佳時機。
美國券商宣布：不能買賣俄羅斯的金融商品！
麥道森看到，有些美國的券商（ 如花旗），就宣布客戶不能買賣俄羅斯的金融商品，包含ETF 在內，共同基金，或者是債券，這個時候，許多投資者無法賣出自己的俄羅斯部位，只能等待歸零！
許多台灣的投資者，如果有投資台灣的金融股，也很關心說自己投資的金融股裡面，到底有多少暴露在俄羅斯的國家風險裡。
金融市場變動時，客戶更需要感受到理財顧問的價值
我相信這個時候，許多客戶可能開始會跟自己的理財顧問聯繫。這個時候，身為顧問的你，面對這樣突如其來的危機時，該怎麼辦？
光光是安撫客戶，說不要慌亂，當然是不夠的！
俄烏戰爭，理財顧問應該做的6點調整！
- 協助檢視客戶的投資部位，俄羅斯的比重有多少。
- 我這邊只是簡單列出一些高度投資在俄羅斯的ETF，如果客戶有這些ETF，而且比重特別的高，就有可能他整體配置的投資部位當中，俄羅斯的比重太高了。
- 如果比重過高，假設超過10%，應該告訴客戶資產配置的分類，核心資產，以及衛星資產的分配方式。客戶如果比重超過10%，明顯的就是他過度重壓在俄羅斯的資產。
- 沒有人可以預測市場！在這次的俄羅斯戰爭的開始，俄羅斯的一些交易商品，他們的交易量大幅上升，一些人預測戰爭只是造成暫時性的影響，因此在低檔的時候要買入這些追蹤俄羅斯的金融商品。沒想到歸零！
- 後續的影響：市場波動可能繼續、通膨可能因為供應鏈影響，導致升高。
- 更重要的是：如果市場大跌，若達到再平衡時，趁機進行再平衡。或者可以進行稅務虧損收割來節稅（這個只有美國人適用）
結論：檢視投資部位比重、大跌時進行再平衡
理財顧問的工作是瞭解客戶、安撫客戶、提供正確的訊息以外，提供對應的策略。
麥道森也在這裡提供幾個對俄羅斯投資比重較高的共同基金以及ETF，方便各位顧問快速篩選你的客戶是否有這些投資部位！
投資俄羅斯的美股ETF的比重前十名
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資料來源:ETFDB.com
美國證券分析師
經歷：
曾任職證券公司海外交易部，管理資金近新台幣十億元。
財子學堂、商業週刊、關鍵評論網專欄作家。
